Comment déclarer vos impôts en tant que créateur OnlyFans

Lorsqu'il s'agit de gérer votre activité OnlyFans, il y a un aspect crucial qui n'est peut-être pas aussi glamour mais qui est tout aussi essentiel : les impôts.

Soyons honnêtes : en tant que créateur émergent, les impôts ne sont probablement pas votre principale préoccupation. Après tout, vous êtes occupé à créer, promouvoir et vendre votre contenu.

Cependant, il faut savoir que lorsque vous gagnez de l'argent grâce à votre contenu, le gouvernement considère vos activités OnlyFans comme un emploi.

Savoir comment déclarer correctement vos revenus OnlyFans est d'une importance capitale.

Mais ne paniquez pas encore ! Nous sommes là pour vous aider. Ce guide vise à démystifier le processus fiscal et à rendre simple ce qui pourrait sembler une tâche ardue.

Alors rejoignez-nous pour découvrir comment déclarer vos revenus OnlyFans et partager quelques conseils pour vous aider à gérer vos finances.

Entrons dans le vif du sujet !

Déclaration des revenus OnlyFans

L'argent que je gagne sur OnlyFans est-il considéré comme un revenu ?

Gagner de l'argent avec OnlyFans est-il considéré comme un revenu ? Absolument. Comme pour tout autre emploi, le gouvernement le considère comme un revenu dès que vous commencez à en tirer de l'argent.

Pour la plupart des autorités fiscales, gagner de l'argent sur OnlyFans est considéré comme du « travail indépendant ».

Cela signifie qu'ils vous considèrent comme une personne gérant sa propre entreprise, ce qui implique des obligations fiscales spécifiques qui varient en fonction de votre localisation.

Dois-je déclarer mes impôts ?

Où que vous résidiez, l'agence fiscale de votre pays aura des exigences de déclaration spécifiques. Ces directives précisent le montant que vous pouvez gagner avant de devoir déclarer vos revenus et de commencer à payer des impôts. 

Dès que vous gagnez un certain montant, vous devez déclarer vos impôts. Ce montant varie selon que vous êtes célibataire, marié(e) ou que vous avez des enfants.

Voici les seuils d'imposition pour les personnes de moins de 65 ans aux États-Unis :

• Foyer d'une personne : 13 850 $

• Chef de famille : 20 80

• Couple marié déclarant conjointement :

             - Les deux conjoints de moins de 65 ans : 27 700$

             - Un conjoint de moins de 65 ans : 29 200 $

      -  Couple marié déclarant séparément : 5 $

      - Conjoint survivant admissible* : $27,700

Si vos revenus dépassent ces montants, vous devez déposer une déclaration de revenus américaine. Pour plus d'informations sur les différents seuils aux États-Unis, consultez les directives de l'IRS ici.

Vous ne savez toujours pas si vous devez faire une déclaration ? L'IRS propose un questionnaire utile sur son site Internet pour vous guider.

Pour connaître les seuils dans votre pays, consultez le site web de votre administration fiscale. Vous pouvez également consulter cette liste d'administrations fiscales dans le monde entier.

N'oubliez pas que ces seuils peuvent changer chaque année.

*Légalement, tu es considéré comme un veuf/une veuve.

Délais et pénalités

Chaque pays fixe ses échéances fiscales, des dates précises auxquelles vous devez préparer et soumettre votre déclaration de revenus aux autorités fiscales de votre pays.

Respecter ces échéances est crucial ! Les manquer peut entraîner des pénalités, ce que vous voulez absolument éviter. La meilleure façon de rester sur la bonne voie est de trouver ces dates et de les marquer sur votre calendrier.

Aux États-Unis, les déclarations de revenus sont dues le 15 avril de chaque année pour les revenus perçus l'année précédente. Si le 15 avril tombe un week-end ou un jour férié, la date limite est généralement reportée au jour ouvrable suivant. Cependant, il est judicieux de consulter le site web de l'IRS pour toute mise à jour !

Voici une liste de dates limites de déclaration fiscale dans le monde entier. Pour confirmer les dates spécifiques à votre pays, contactez votre administration fiscale nationale ou visitez son site web officiel.

Calcul du revenu net

Votre revenu brut représente l'ensemble des fonds que vous générez via les abonnements, les pourboires, le contenu payant à la vue, et toute autre méthode de monétisation sur OnlyFans. 

Les dépenses déductibles comprennent l'équipement (comme les caméras, les lampes annulaires, les trépieds et les écrans verts), les efforts de marketing, les factures Internet et même les jolis costumes que vous avez achetés.

Essentiellement, tout service ou article que vous acquérez pour votre activité OnlyFans (votre entreprise) pourrait être considéré comme une dépense déductible.

Votre revenu net est ce qui reste de votre revenu brut après déduction de toutes vos dépenses professionnelles.

Pour connaître vos revenus nets, il vous suffit de soustraire vos dépenses professionnelles de votre revenu brut.

Un conseil utile est de tenir un registre détaillé de tous vos achats liés à votre activité professionnelle dans Excel tout au long de l'année. Notez leurs coûts et conservez tous vos reçus. Cela simplifiera votre processus au moment de la déclaration fiscale.

Si vous avez des doutes à ce sujet, il pourrait être judicieux de consulter un conseiller fiscal. Ce sont des experts et ils pourront répondre à toutes vos questions. Assurez-vous simplement qu'ils sont familiers avec les rouages du travail de création de contenu.

Taxe de vente/TVA

Gérer la taxe de vente ou la TVA (Taxe sur la Valeur Ajoutée) est une autre chose que vous devrez prendre en compte lorsque vous déclarez vos revenus OnlyFans. 

La taxe de vente aux États-Unis et au Canada est une taxe à la consommation imposée par les gouvernements étatiques et locaux sur la vente de biens et de services. Cela signifie généralement qu'un pourcentage du prix de vente est ensuite ajouté au montant final de la vente.

En tant que créateur OnlyFans, vous pourriez avoir besoin de collecter cette taxe de vente/TVA si votre pays ou votre localité l'exige pour les services numériques.

Cela signifie que tous les revenus que vous générez — des pourboires aux achats PPV, en passant par les demandes payantes et plus encore — doivent inclure les taxes. 

Dans l'UE, la TVA est un concept similaire à la taxe de vente. C'est là que chaque étape de la production et de la distribution est taxée.

Si vous êtes dans une région qui applique la TVA et que vos revenus dépassent un certain seuil, vous devrez vous inscrire à la TVA.

Vous devrez ensuite le facturer à vos clients, et le déclarer et le payer régulièrement aux autorités fiscales.

Les règles concernant la taxe de vente et la TVA peuvent être très complexes et varient en fonction de votre localisation et de celle de vos abonnés. En cas de doute, adressez-vous à votre administration fiscale locale ou envisagez de consulter un expert-comptable fiscaliste.

OnlyFans a créé une liste utile des pays où la taxe de vente/TPS/TVA ou un autre équivalent local doit être collectée par OnlyFans, y compris le taux d'imposition applicable. 

Structures juridiques d'entreprise

Lorsque vous déclarez vos revenus OnlyFans, vous devrez également décider de votre structure d'entreprise. 

Par exemple, aux États-Unis, vous pouvez choisir de vous enregistrer en tant que Sole Proprietor (entreprise individuelle) ou LLC (société à responsabilité limitée).

Si vous êtes un entrepreneur individuel, vous fusionnez votre entreprise avec vos impôts personnels. Cela simplifie les choses, mais peut entraîner une responsabilité personnelle plus élevée. 

La création d'une LLC séparera vos actifs personnels de ceux de votre entreprise.

Cela limite votre responsabilité personnelle vis-à-vis de l'entreprise, mais pourrait entraîner plus de paperasse et de frais. 

Il y a des avantages et des inconvénients fiscaux aux deux options : Une LLC pourrait vous faire économiser de l'argent sur les impôts des travailleurs indépendants et offrir plus de crédibilité, mais cela pourrait aussi signifier plus de travail qu'une entreprise individuelle.

La plupart des pays ont leurs propres versions de ces structures d'entreprise, mais elles varient toutes en raison des différents systèmes juridiques et fiscaux. 

Dépenses déductibles 

Pour réduire vos impôts, savoir ce que vous pouvez déduire est essentiel. Dans cette section, nous détaillerons les dépenses que vous pouvez déclarer pour vous aider à maximiser vos économies au moment de la déclaration fiscale.

Déductions pour bureau à domicile

Croyez-le ou non, si vous travaillez à domicile, votre domicile pourrait en fait être déductible d'impôt ! 

Plusieurs éléments peuvent qualifier votre domicile comme déductible. Voici un exemple des États-Unis :

• Vous devez utiliser votre espace de travail régulièrement pour votre activité. Il peut s'agir d'une pièce, d'un coin de votre appartement ou du garage. 

• L'espace de travail que vous déduisez devrait être le lieu principal de votre activité OnlyFans. 

Lors du calcul de votre déduction pour bureau à domicile aux États-Unis, il existe une méthode simplifiée et une méthode régulière. 

• Méthode simplifiée : Multipliez la superficie en pieds carrés de votre bureau à domicile (jusqu'à 300 pieds carrés) par un taux prescrit (pour 2023, il est de 5 $/pied carré), pour obtenir le montant de votre déduction.

• Méthode régulière : Calculez le pourcentage de votre domicile utilisé à des fins professionnelles (superficie du bureau à domicile divisée par la superficie totale du domicile) et appliquez ce pourcentage à vos dépenses domestiques.

Voyagement et repas

Les frais de déplacement et de repas liés à votre activité OnlyFans peuvent également être considérés comme des dépenses déductibles. 

Les frais de déplacement peuvent inclure les allers-retours vers les séances photo et les événements de réseautage. Les dépenses déductibles dans ces cas comprennent les frais d'hôtel, les billets d'avion ou de train, les tarifs de bus, etc.

Les repas peuvent inclure les dîners d'affaires et les repas lorsque vous êtes sur un plateau. Pour ces repas, vous pouvez déduire 50 % des coûts de vos impôts aux États-Unis.

Mais soyez prudent : les voyages et les repas qui n'ont pas de lien commercial clair ne sont pas admissibles ! Assurez-vous donc de suivre attentivement toutes ces dépenses et les raisons pour lesquelles elles devraient être considérées comme des déductions fiscales.

Éducation et formation

Une autre dépense déductible peut être l'éducation. Cela inclut les cours, les ateliers et toutes les autres formations que vous suivez en lien avec votre travail de Créateur OnlyFans. Dans ces cas, les supports de cours sont également considérés comme déductibles.

Par exemple, si vous suivez un cours de photographie pour la création de contenu, vous pouvez déduire les frais de cours, les frais de déplacement pour les cours, ainsi que les livres et autres fournitures. 

Mais tout comme pour les frais de déplacement et de repas, assurez-vous que la formation que vous suivez est liée à votre travail sur OnlyFans.

Il ne peut pas s'agir d'un cours qui vous aidera plus tard à vous qualifier pour une autre profession. Ce cours de cuisine en couple que vous avez suivi avec votre partenaire ou vos études en soins infirmiers ne sont pas éligibles.

Vous pouvez en savoir plus sur la formation professionnelle ici.

Stratégies de planification fiscale

Familiarisez-vous avec les lois fiscales locales et ne perdez pas de vue les échéances. La plupart de ces informations peuvent être trouvées sur le site Internet de votre agence fiscale locale.

Il est judicieux d'utiliser un outil pour gérer vos impôts. Voici quelques outils de comptabilité en ligne généraux qui peuvent vous aider à suivre vos dépenses et à déclarer vos impôts :

• TurboTax : Conçu pour les travailleurs indépendants, les entrepreneurs et les propriétaires de petites entreprises.

• QuickBooks : Un logiciel de comptabilité en ligne pour les petites entreprises, disponible dans de nombreux pays. 

• Zoho Books : Outil de comptabilité en ligne pour les petites entreprises, disponible en plusieurs langues.

Bien qu'il y ait beaucoup de ressources disponibles pour les travailleurs indépendants, il peut être plus délicat d'en trouver qui soient spécifiques au travail du sexe. 

Heureusement, il existe des options. Daisy Does Taxes est un site américain qui vend des guides spécialisés pour la déclaration d'impôts en tant que travailleur du sexe. Vous pouvez également trouver des calculateurs d'impôts OnlyFans comme celui d'earnr. 

Tu peux aussi envisager de demander des conseils à d'autres créateurs OnlyFans, soit directement, soit sur le subreddit r/OnlyFansAdvice.

En cas de doute, obtenir l'aide professionnelle d'un conseiller fiscal est un bon investissement, surtout pour les situations complexes ou si vous êtes tout simplement incertain. Il en existe beaucoup en ligne, tels que H&R Block, JacksonHewitt et TaxAct.

Provisionner les impôts estimés

Une autre chose importante à garder à l'esprit concernant vos impôts est de mettre de côté les impôts estimés (acomptes provisionnels). 

En tant que Créateur OnlyFans, vous êtes considéré comme un travailleur indépendant.

Cela signifie que vous n'avez pas de salaire régulier qui arrive chaque mois avec vos impôts déjà déduits. 

Le montant que vous devrez payer dépend de votre lieu de résidence et de votre situation matrimoniale, mais une bonne règle générale est de mettre de côté 20 à 25 % de votre revenu brut pour vos impôts. 

Conclusion

Gérer les impôts en tant que Créateur OnlyFans peut sembler accablant, mais ce n'est pas une fatalité. Se familiariser avec les lois fiscales locales est un bon point de départ.

Que vous créiez du contenu audacieux par hobby ou comme principale source de revenus, vous devez rester informé de vos obligations fiscales ; sinon, vous pourriez avoir une mauvaise surprise.

Conservez toujours des registres détaillés de tout ce que vous gagnez ainsi que de vos dépenses professionnelles.

Provisionnez des fonds pour les impôts prévisionnels, optimisez vos déductions et n'hésitez pas à demander conseil à un professionnel si vous avez le moindre doute. 

Si vous souhaitez en savoir plus, consultez notre article sur Revenus OnlyFans pour les débutants : Réalité du potentiel de gains.