OnlyFans et les impôts au Canada : Un guide pour déclarer vos revenus

Que vous débutiez ou que vous prospériez déjà sur la plateforme, il y a un aspect essentiel de votre activité que vous ne pouvez ignorer : les impôts. 

Mais ne vous inquiétez pas, naviguer dans le monde des impôts n'a pas à être accablant. Nous sommes là pour vous guider à travers tout cela, étape par étape, de manière claire, simple et accessible.

Considérez ce guide comme votre compagnon amical pour vous aider à comprendre comment gérer vos revenus OnlyFans et rester en conformité avec l'Agence du revenu du Canada.

Dans ce guide complet, nous te guiderons dans tous les domaines, de la déclaration de tes revenus à la découverte des déductions potentielles dont tu n'as peut-être pas conscience.

Au terme de ce processus, vous disposerez des connaissances et de la confiance nécessaires pour gérer la période fiscale en toute simplicité.

Alors, commençons et démystifions les obligations fiscales des créateurs OnlyFans au Canada.

Tu t'en occupes !

Déclarer les revenus OnlyFans au Canada

Devez-vous payer des impôts au Canada en tant que créateur OnlyFans ? La réponse courte est : oui. 

Au Canada, l'argent que vous gagnez sur OnlyFans est considéré comme tout autre revenu : il fait partie de vos gains et doit être déclaré dans votre déclaration de revenus.

Déclarer les revenus OnlyFans sur votre déclaration de revenus

Alors, comment déclarez-vous vos revenus OnlyFans ? C'est en fait assez simple. Il vous suffit d'inclure l'argent que vous gagnez grâce à votre travail sur OnlyFans lorsque vous remplissez vos formulaires fiscaux. 

N'oubliez pas que chaque dollar que vous gagnez doit être déclaré, que ce soit par le biais d'abonnements, de pourboires ou de contenu payant à la séance. Suivez vos revenus tout au long de l'année afin d'être prêt pour la saison des impôts. 

Entreprise vs. travail indépendant

Vous vous demandez peut-être : « Dois-je déclarer mes revenus OnlyFans comme une entreprise ou comme un travail indépendant ? »

Selon l'Agence du revenu du Canada (ARC), les Créateurs OnlyFans sont considérés comme des propriétaires d'entreprise qui vendent leurs propres biens (contenu et services). Cela signifie également que vous avez la possibilité de demander certaines déductions qui peuvent vous aider à réduire votre facture fiscale.

Formulaire T2125 

Le formulaire T2125 (État des activités commerciales) est essentiel pour tous les travailleurs autonomes au Canada. Il fait partie de votre déclaration de revenus et c'est là que vous déclarerez vos revenus et dépenses OnlyFans. 

C'est comme un aperçu de vos activités commerciales, aidant l'ARC à comprendre combien d'argent vous avez gagné et ce que vous avez dépensé pour maintenir votre activité OnlyFans. L'ARC propose un guide utile pour vous aider à remplir le formulaire T2125.

Programme de Divulgation Volontaire (PDV) pour les revenus non déclarés

Oups ! Des revenus ont-ils échappé à la déclaration ? L'ARC a un programme pour tous ceux qui auraient pu oublier de déclarer un revenu, appelé le Programme de divulgation volontaire. 

Ce programme vous permet de vous manifester et de déclarer tout revenu manquant sans risquer de lourdes pénalités. Faites-nous confiance, il vaut mieux que vous déclarez vous-même les informations manquantes plutôt que de demander à l'ARC de les trouver pour vous.

Combien d'impôts devrais-je m'attendre à payer en tant que créateur OnlyFans canadien ?

Comprendre le montant d'impôt que vous devrez payer en tant que créateur OnlyFans est crucial pour votre planification financière. Connaître les taux et mettre de côté le montant approprié peut vous aider à éviter les surprises lorsque la saison des impôts arrive. 

Dans les emplois traditionnels, votre employeur déduit automatiquement les impôts de votre salaire et les envoie au gouvernement en votre nom.

Mais lorsque vous êtes travailleur indépendant, vous devez gérer ces déductions vous-même. Cela signifie que vous devez être proactif en mettant de l'argent de côté pour les impôts tout au long de l'année.

En fonction de vos revenus prévus, mettez de côté le pourcentage approprié pour les impôts. Visez à économiser environ 30 à 40 % de vos revenus pour couvrir les impôts fédéraux et provinciaux.

Voici un aperçu de ce à quoi vous pouvez vous attendre.

Taux d'impôt fédéral sur le revenu

In Canada, income tax is progressive, which means the more you earn, the higher your tax rate. Here are the federal income tax rates for 2026:

• 15 % sur la portion du revenu imposable qui est de 55 867 $ ou moins, plus

• 20,5 % sur la partie du revenu imposable supérieure à 55 867 $ et allant jusqu'à 111 733 $, plus

• 26 % sur la tranche de revenu imposable supérieure à 111 733 $ et allant jusqu'à 173 205 $, plus

• 29 % sur la partie du revenu imposable supérieure à 173 205 $ et allant jusqu'à 246 752 $, plus

• 33 % sur la portion du revenu imposable supérieure à 246 752 $

Taux d'impôt provincial sur le revenu

On top of federal taxes, you’ll also pay provincial taxes, which vary by province. Check out the 2026 rates for each province.

Dépenses déductibles OnlyFans au Canada

La création de contenu qui impressionne vos abonnés peut entraîner des coûts, mais la bonne nouvelle est que certaines de ces dépenses peuvent être déduites de vos revenus. Cela signifie que vous pouvez réduire votre facture fiscale en investissant dans votre entreprise. 

Les dépenses professionnelles éligibles pour les Créateurs OnlyFans

Quelles dépenses les créateurs peuvent-ils déduire au Canada ? Vous pouvez généralement déduire tout coût directement lié à votre activité OnlyFans.

Voici quelques exemples :

• Déductions pour bureau à domicile : Si vous gérez votre travail OnlyFans depuis un espace dédié chez vous — qu'il s'agisse d'un coin de votre appartement, de votre garage ou d'une pièce dédiée — vous pourriez être en mesure de déduire une partie de votre loyer, de vos services publics et de votre facture Internet comme dépenses déductibles d'impôt. 

• Équipement et technologie : Appareils photo, éclairage, ordinateurs — en fait, tout le matériel dont vous avez besoin pour produire votre contenu pour OnlyFans peut être considéré comme des dépenses en capital. Cela signifie que vous pouvez les déduire en tant que dépenses amortissables sur la durée de vie de l'équipement.

• Frais de marketing et de publicité : L'argent dépensé en marketing et promotion peut également être une dépense déductible. Si vous investissez dans des publicités pour développer votre audience OnlyFans, ces coûts peuvent être considérés comme des dépenses d'entreprise, ce qui signifie qu'ils peuvent être déduits.

• Vêtements, tenues et accessoires : Si vous achetez des vêtements, des tenues ou des accessoires spécifiquement pour vos séances photo OnlyFans, ces dépenses peuvent être déductibles. Cependant, vous devez vous assurer que ces articles sont utilisés exclusivement pour la création de votre contenu et non à des fins personnelles.

Si vous souhaitez en savoir plus sur ce qui est considéré comme une dépense déductible, consultez notre guide : OnlyFans Taxes: A clear guide to declaring your income.

N'oublie pas de conserver tes reçus et de t'assurer que tu peux prouver que tu utilises l'article ou le service pour gagner un revenu.

Vous ne pouvez pas simplement affirmer que vos nouveaux jeans sont une dépense professionnelle (à moins que votre compte ne soit axé sur un fétiche du denim !)

Consultez la liste des dépenses courantes pour les entreprises de l'ARC pour plus d'informations sur ce qui pourrait être considéré comme une dépense déductible pour votre activité OnlyFans.

Vous pouvez également en savoir plus sur les dépenses déductibles ici sur le site web du gouvernement canadien.

Inscription à la TPS/TVH

Si votre activité OnlyFans génère plus de 30 000 $ sur quatre trimestres consécutifs, alors vous devrez vous inscrire à la TPS/TVH. Suivez vos revenus, et si vous approchez du seuil, soyez prêt à agir. Oublier cette étape peut entraîner des arriérés d'impôts ou même des pénalités.

La TPS (taxe sur les produits et services) et la TVH (taxe de vente harmonisée) sont des taxes de vente fédérales appliquées à la plupart des biens et services au Canada.

Cela ne signifie pas que vous paierez plus, mais plutôt que vous collecterez la TPS/TVH auprès de vos abonnés s'ils se trouvent au Canada. Consultez la liste d'OnlyFans des différents taux de TPS/TVH par province au Canada pour connaître le taux applicable à votre entreprise.

La bonne nouvelle ? Vous pouvez souvent demander des crédits d'impôt pour la TPS/TVH que vous avez payée sur des dépenses ou des achats liés à votre entreprise.

Délais et exigences de dépôt

Retenez la date : le 30 avril est la date limite pour les déclarations de revenus des particuliers, mais en tant que travailleur indépendant, vous avez jusqu'au 15 juin. 

Si tu dois de l'argent, les intérêts commencent à s'accumuler après le 30 avril, il est donc préférable de s'en tenir à soumettre ta déclaration le plus tôt possible. 

Conclusion

Gérer les impôts en tant que créateur OnlyFans au Canada n'a pas à être une tâche ardue. 

Familiarisez-vous avec vos obligations fiscales, informez-vous sur ce qui est considéré comme déductible, examinez comment déclarer précisément vos revenus et comprenez quand vous devez vous inscrire à la TPS/TVH. 

N'oubliez pas de tenir des registres méticuleux de tous les revenus et dépenses. Si vous avez des doutes ou des questions, envisagez de consulter un professionnel de la fiscalité pour vous assurer que vous faites tout correctement et que vous profitez pleinement des déductions.

Assurez-vous simplement d'engager un comptable qui comprend le travail indépendant et la création de contenu.

Si vous souhaitez en savoir plus, consultez notre article Implications juridiques et fiscales pour les Créateurs de contenu OnlyFans.